文德小说

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第1397章 第一更（第2页）

“四小姐和我们是一样的人吗。四小姐这次来京都，是来参加全国性会议的，和我们，哪里有可比性。”

脸都抽红的小弟急忙点头哈腰，急忙应是。

“大哥说的对！是我胡言乱语。”

仲晓烨小惩大诫，点到为止，朝自己的车队走去。

气势彪炳的小弟们立即追随。

“大哥，京都饭店已经定好了。”

京都饭店。

坐落在紫禁城旁边。

可能不是京都最好的酒店，但绝对是最独一无二的酒店。

或许与何氏相比，自己缺乏底蕴，但差的也就是江湖地位。

只要给自己时间，越何家，不在话下！

“先去你说的那个，天地银行。”

仲晓烨平淡道。

“噢，好。”

那小弟立即吩咐出去，车队改道。

“大哥，我已经试过了，这个天地银行有两把刷子，五十个亿转出去，神不知鬼不觉。”脸上的巴掌印还没消，可已经像是什么都没生过，这才是成大事的人。

濠江的业务也就算了，合法合规，但他们最大的底牌，是傲视全球的线上博彩帝国月亮城，以及海外的项目。

其中就涉及到了一个很关键的问题。

如何把不合规的钱款，给合法化。

洗钱的原理简而言之分为三个阶段。

放置。

分层。

以及整合。

放置是洗钱的第一步，把非法资金引入金融系统，一般常见的方法包括拆分交易，将大额资金分成多个小额存入银行，避免被监管机构注意。另外，现金走私，把现金带到其他国家存入银行。还有利用现金密集型行业，比如酒店、餐馆等，把非法资金混入日常收入中。购买高价值艺术品、珠宝等也是常见手段。

这也是为什么拍卖会上一些常人理解不了的艺术品会拍出常人也不能理解的天价。

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然后是分层，通过复杂的交易模糊资金来源，譬如电汇转移，在不同国家或账户间多次转账，增加追踪难度。开设空壳公司或离岸公司，没有实际业务，专门用于转移和隐藏资金。证券交易，频繁买卖股票、债券，混淆资金流向。还有虚拟货币，因为匿名性高，是非常合适隐匿资金的利用工具。

接下来到了最后的整合阶段，将前面想方设法洗白的资金重新投入经济体系，包括虚假投资——投资房地产、电影，让非法资金转化为看似合法的投资收益。利用贷款回流，将非法资金换取的实体资产作为抵押获取合法贷款。购买奢侈品或资产，如豪车、豪宅，再转售变现……

总而言之。

不管哪一个阶段。

都没法绕开金融系统。